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Cartas de crédito y garantías stand-by

Cartas de crédito y garantías stand-by

  • ISBN: 9789587904468
  • Editorial: Universidad del Externado de Colombia
  • Lugar de la edición: Bogotá. Colombia
  • Encuadernación: Rústica
  • Medidas: 21 cm
  • Nº Pág.: 469
  • Idiomas: Español

Papel: Rústica
34,66 €
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Resumen

El crédito documentario, primero, en la forma de un medio de pago en lo que se denomina comúnmente por el mercado como carta de crédito comercial; y, segundo, como garantía de cumplimiento de las obligaciones en lo que denominamos normalmente como garantías o cartas de crédito contingentes o stand-by ha desempeñado un papel fundamental en las operaciones de comercio internacional (aunque también nacional).

El presente trabajo tiene como propósito fundamental analizar ambos instrumentos (cartas de crédito comerciales y garantías stand-by),la manera cómo operan en el comercio de la actualidad; la reglamentación que acompaña su uso; la estructura misma de dichas operaciones; los diferentes tipos que de estos instrumentos se han desarrollado en los mercados internacionales, y las hipótesis de incumplimiento de las obligaciones que, con mayor frecuencia, se presentan en su implementación.

CONTENIDO

INTRODUCCIÓN 13

CAPÍTULO PRIMERO

EL CRÉDITO DOCUMENTARlO y LAS CARTAS DE CRÉDITO 19

Origen y evolución 19

Utilidad del crédito documentario y las cartas de crédito en el mercado financiero internacional 32

Concepto y naturaleza jurídica 38

Concepto 38

Naturaleza jurídica 46

Naturaleza jurídica del crédito documentario 46

Naturaleza jurídica de las cartas de crédito 59

Descripción de la operación 62

Apertura del crédito y notificación 65

El recaudo y entrega de documentos 70

Transferencia de fondos 73

Régimen jurídico aplicable 76

Generalidades 76

Normas del Código de Comercio 78

Las Reglas UCP 600 82

Las Reglas eUCP 89

Partes de la operación 92

Partes principales 93

El ordenante 93

El banco emisor 94

El beneficiario 97

Partes accesorias 97

El banco notificador o avisador 98

El banco confirmador 99

El banco designado o pagador 101

El banco de reembolso 104

El presentador 105

Principios aplicables a los créditos documentarlos 106

El principio de autonomía 106

El principio de literalidad o cumplimiento estricto (PrincipIe of Strict Compliance) 114

Tipos de créditos documentarios 119

Clasificación según el momento del pago 119

Pago a la vista 120

Pago diferido 12]

Para la aceptación 122

Negociación de créditos 123

Créditos revocables e irrevocables 125

Créditos revocables 125

Créditos irrevocables 129

Créditos confirmados 131

Crédito con posibilidad de recibir anticipos 135

Créditos con cláusula roja (Red Clause) 136

Créditos con cláusula verde (Creen Clause) 137

Créditos Back-to-Back 137

Créditos divisibles e indivisibles 139

Crédito rotatorio (Revolving Credit) 140

Cartas de crédito contingentes o stand-by 142

Créditos transferibles e intransferibles 143

Contenido de la carta de crédito 144

La identificación de los intervinientes ]45

El objeto del crédito 146

Modalidad del crédito 146

El monto del importe 146

Plazo para el despacho de las mercaderías 147

Plazo para la utilización o vencimiento del crédito 148

Documentos que deban presentarse para la efectividad del crédito 149

Documentos de transporte 151

El documento de transporte multirnodal (DTM) 154

La carta de porte 158

Remesa terrestre de carga 161

El conocimiento de embarque (Bill of Landing) 162

La guía marítima (Sea Waybill) 165

La carta de porte aérea 167

La guía aérea (Air Waybill) 168

Factura comercial 168

Póliza de seguro 172

Otros documentos 179

Certificado de inspección sanitaria 180

Licencia de exportación 181

Certificado de origen 182

Listado de empaque 182

Obligaciones y responsabilidades de las partes 183

Obligaciones de las partes 183

Obligaciones del banco emisor 185

Emitir la carta de crédito 185

Notificar la apertura del crédito al beneficiario 187

Verificar la presentación de los documentos conformes 190

Identificar plenamente al beneficiario 193

Honrar la presentación conforme 193

Entregar los documentos al ordenante 194

Reembolsar al pagador 195

Obligaciones del ordenante 196

Pagar la comisión 196

Reembolsar al banco emisor 197

Obligaciones del beneficiario 197

Presentar documentos conformes 198

Responsabilidad de las partes 198

Breves consideraciones en torno a la responsabilidad contractual 200

La culpa como fundamento de la responsabilidad contractual 202

El daño proviene de la inejecución de obligaciones nacidas del contrato 210

Responsabilidad de los intervinientes 214

Responsabilidad del banco emisor 214

Responsabilidad del ordenante 233

Responsabilidad del beneficiario 234

Responsabilidad de los bancos intermediarios 234

Causales de exclusión de responsabilidad 237

Exoneración de la efectividad de los documentos 237

Exoneración de la transmisión y la traducción 239

Exoneración por fuerza mayor 240

Exoneración por actos de terceros intervinientes 242

La regla o excepción de fraude 244

El fraude 246

La regla 249

Excepciones a la regla 252

Cesión de producto y transferencia del crédito 253

Cesión de producto 254

Transferencia del crédito 257

Acuerdos de reembolso 262

Reembolso interbancario 262

Reembolso del ordenante al banco emisor 267

CAPÍTULO SEGUNDO

CARTAS DE CRÉDITO CONTINGENTES (STAND-BY LETTERS OF CREDIT) 269

Origen y evolución 270

Utilidad de las cartas de crédito stand-by en el mercado financiero internacional 284

Régimen jurídico aplicable 293

Regulación nacional 294

UCP 600 298

Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG 758) 302

Convención de las Naciones Unidas sobre

Garantías Independientes y Cartas de Crédito

Contingentes 307

Las lnternational Stand-by Practices - Isp98 314

Concepto y naturaleza jurídica 318

Concepto 318

Naturaleza jurídica 322

La carta de crédito contingente como garantía bancaria 325

La carta de crédito contingente como garantía idónea o admisible 327

La carta de crédito contingente como garantía de primer requerimiento 331

La carta de crédito stand-by como una garantía documentaria 337

La carta de crédito stand-by como garantía irrevocable 338

Descripción de la operación 339

Emisión de la carta de crédito stand-by 341

Presentación de los documentos 343

Examen de los documentos 348

Tipos de documentos 351

Notificaciones, preclusión y disposición de documentos 353

Transferencia y asignación de la garantía 360

Cancelación o terminación de la garantía 366

Obligaciones de reembolso 368

Sindicación y participación 372

Tipos de créditos contingentes 375

Crédito contingente de caución del cumplimiento (Performance Stand-by) 376

Crédito contingente financiera (Financiai Stand-by) 379

Crédito contingente de caución de un anticipo (Advance Payment Stand-by) 380

Crédito contingente de caución de una oferta (Bid Bond/Tender Bond Stand-by) 381

Crédito contingente de pago directo (Direct Pay Stand-by) 383

Crédito contingente comercial (Commerciai Stand-by) 384

Otro tipo de cartas de crédito contingentes 384

Principios 385

El principio de autonomía o independencia (Principie of Independence) 385

El principio de literalidad o cumplimiento estricto (Principie ofStrict Compiiance) 390

Uso indebido del instrumento: las reclamaciones abusivas e improcedentes 394

El uso indebido y abusivo del instrumento 394

De los mecanismos de defensa ante el uso indebido o abusivo del instrumento 395

Mecanismos de defensa previos al pago 396

Redacción y términos de la garantía 397

De la excepción de fraude como mecanismo de tutela – fraus omnia corrumpit 400

Mecanismos de defensa posteriores al pago 411

Régimen de solución de controversias 413

Determinación del foro y la forma como se dirimen disputas en los contratos internacionales 415

Vinculación del banco emisor a los efectos del pacto arbitral de la relación de base 418

CAPITULO TERCERO

BLOCKCHAIN, SMART CONTRACTS y CRÉDITOS DOCUMENTARlOS 425

Qué es un contrato inteligente o smart contract 428

Registros descentralizados - blockchain 430

Origen y fundamento de los registros descentralizados 430

Descripción de la cadena de bloques 433

Autoejecución o ejecución automática lnstantiation o Self-Enforcement 438

Ejecución automática de contratos 438

Problemáticas asociadas a la ejecución

automática de contratos 439

Codificación del lenguaje natural 442

Integración con el mundo real: el oráculo 444

Impacto de los contratos inteligentes en el crédito documentario 446

Resumen

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